Stephanskirchen ist die östliche Nachbargemeinde von Rosenheim und nur durch den Inn getrennt. Das Gemeindegebiet reicht bis zum Simssee, einem herrlichen Bade- und Ausflugssee. Größter Ortsteil mit dem Sitz der Verwaltung ist Schloßberg, oberhalb des steilen Innufers.
Das Gemeindegebiet ist Naherholungsraum und eine bevorzugte Wohngemeinde. Alle Dinge des täglichen Bedarfs sind